近日，A股市場(chǎng)行情火熱，一年一度的券商“818理財(cái)節(jié)”氛圍也更加熱烈。在由券商自發(fā)打造“818理財(cái)節(jié)”的第九個(gè)年頭，AI的加持成為最大亮點(diǎn)，這場(chǎng)“理財(cái)狂歡”在今年全面升級(jí)，不再是簡(jiǎn)單將紅包、禮品遷移至線上，而是有了更多的“新玩法”。隨著更多券商的加入，此次券商大規(guī)?！翱駳g”的周期也悄然拉長(zhǎng)，原本僅持續(xù)三五天的活動(dòng)延長(zhǎng)至兩周甚至一個(gè)月以上，“理財(cái)節(jié)”直接成為沉浸式“理財(cái)季”。
多家券商加入投資“狂歡”
事實(shí)上，8月初，部分券商的“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)早已提前拉開(kāi)帷幕。
8月1日，國(guó)泰海通證券的“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)正式啟幕，這也是國(guó)泰君安吸收合并海通證券后參與的首屆理財(cái)節(jié)。與2024年相比，此次活動(dòng)的結(jié)束時(shí)間從此前的8月末延長(zhǎng)至9月8日，通過(guò)線上線下聯(lián)動(dòng)的方式為各類(lèi)客群提供綜合服務(wù)。
除此之外，上海證券、長(zhǎng)城證券、中泰證券、萬(wàn)聯(lián)證券、恒泰證券、光大證券、湘財(cái)證券、廣發(fā)證券等券商也在8月上旬至8月中旬期間陸續(xù)上線專(zhuān)屬活動(dòng)頁(yè)面；隨后，粵開(kāi)證券、國(guó)金證券、國(guó)新證券、華福證券、東吳證券、華興證券、財(cái)通證券、國(guó)元證券、興業(yè)證券、東莞證券、華金證券、國(guó)聯(lián)民生證券、民生證券、紅塔證券、銀河證券、第一創(chuàng)業(yè)證券等券商也紛紛加入，共同點(diǎn)燃“818”理財(cái)熱潮。
此次“818理財(cái)節(jié)”的活動(dòng)時(shí)間也不再僅僅局限于8月18日前后，此次理財(cái)節(jié)，不少券商選擇延長(zhǎng)理財(cái)節(jié)活動(dòng)周期，以提供更持續(xù)、深入的服務(wù)。比如，恒泰證券的理財(cái)節(jié)活動(dòng)時(shí)間為8月11日至8月22日，國(guó)金證券活動(dòng)時(shí)間為8月11日至9月30日，中泰證券和上海證券今年818理財(cái)節(jié)活動(dòng)開(kāi)始時(shí)間為8月4日，相比去年也有所提前。長(zhǎng)江證券的理財(cái)節(jié)在8月11日至9月14日舉辦，相較2024年同期時(shí)間延長(zhǎng)了2天。
與此同時(shí)，針對(duì)此次理財(cái)節(jié)活動(dòng)，多家券商的服務(wù)理念也有所轉(zhuǎn)變，從“流量獲取”轉(zhuǎn)向深度耕耘客戶長(zhǎng)期價(jià)值。多家券商除延長(zhǎng)活動(dòng)周期或提前啟動(dòng)活動(dòng)外，直播力度進(jìn)一步加大，直播作為各大券商此次活動(dòng)的主要方式，也是多家券商首選的陪伴模式。券商線上直播的熱度居高不下，不少還增加了直播場(chǎng)次，通過(guò)豐富的直播內(nèi)容，為投資者提供更長(zhǎng)期的服務(wù)。比如光大證券，其“818理財(cái)節(jié)”直播盛典邀請(qǐng)了嘉實(shí)、國(guó)泰、平安等多家公募基金旗下的基金經(jīng)理到直播間，在8月7日—21日開(kāi)啟了12場(chǎng)視頻直播。對(duì)比2024年同期光大證券的“與光同行”活動(dòng)邀請(qǐng)4家公募基金經(jīng)理進(jìn)行4天直播，今年活動(dòng)直播場(chǎng)次直接變成3倍，嘉賓陣容也更豐富。
廣發(fā)證券相關(guān)人士表示，近年來(lái)，券商行業(yè)正經(jīng)歷服務(wù)模式轉(zhuǎn)型，逐漸從單一節(jié)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)向投資全周期陪伴的戰(zhàn)略升級(jí)。“818理財(cái)節(jié)”也突破傳統(tǒng)節(jié)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)局限，升級(jí)為“節(jié)點(diǎn)引爆+長(zhǎng)期運(yùn)營(yíng)”雙輪驅(qū)動(dòng)體系。將階段性營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)轉(zhuǎn)化為持續(xù)性客戶陪伴，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)價(jià)值與資產(chǎn)增值的良性雙贏。
AI成本次理財(cái)節(jié)“關(guān)鍵詞”
此次“818理財(cái)節(jié)”最值得關(guān)注的，是AI“黑科技”的介入。由AI驅(qū)動(dòng)的智能投顧從“輔助工具”逐步升級(jí)為“服務(wù)主力”，AI已成本次“818理財(cái)節(jié)”的高頻關(guān)鍵詞。
投資人格測(cè)試、靈犀桌面機(jī)器人……打開(kāi)國(guó)泰海通君弘APP，“818理財(cái)節(jié)”的宣傳十分醒目，進(jìn)入活動(dòng)頁(yè)面，“AI投資嘉年華”呈現(xiàn)眼前，活動(dòng)打造了五大主題鮮明分會(huì)場(chǎng)，用戶在沉浸式互動(dòng)體驗(yàn)中可暢享資產(chǎn)配置、專(zhuān)業(yè)直播、智投策略、投教服務(wù)，其中，“財(cái)富智匯港”全景展示資產(chǎn)配置服務(wù)，提供“宏觀研判—市場(chǎng)跟蹤—策略生成—資產(chǎn)配置—產(chǎn)品解決”財(cái)富管理全流程線上服務(wù)；“智投裝備庫(kù)”匯集智投策略、智能訂單等智能化投資輔助工具，以智能化、廣譜化的服務(wù)模式傳遞君弘智投科學(xué)投資理念，助力投資者資產(chǎn)保值增值；“投教引力場(chǎng)”以投教課堂形式傳遞科學(xué)投資理念，打造君弘智投系列投教課程，滿足不同類(lèi)型投資者需求，助力投資者掌握科學(xué)投資方法；“直播空間站”匯聚公司專(zhuān)業(yè)投顧，打造“首席來(lái)了”“投顧在線”等精彩直播欄目，彰顯專(zhuān)業(yè)服務(wù)價(jià)值；“靈犀PK賽”推出靈犀人機(jī)PK趣味游戲，寓教于樂(lè)傳遞科學(xué)投資理念。
8月18日，國(guó)泰海通證券研究所還進(jìn)行了財(cái)經(jīng)聯(lián)播十小時(shí)，聚焦智投AI新質(zhì)力，深度解碼AI時(shí)代財(cái)富新范式。作為行業(yè)在人工智能領(lǐng)域布局的先行者，國(guó)泰海通行業(yè)內(nèi)率先提出“ALL in AI”策略布局，構(gòu)筑AI落地應(yīng)用先發(fā)優(yōu)勢(shì)，率先實(shí)現(xiàn)了AI在智能投顧、智能投研、智能風(fēng)控、智能運(yùn)維等八大業(yè)務(wù)領(lǐng)域的全面突破。以此次理財(cái)節(jié)為契機(jī)，國(guó)泰海通證券同時(shí)推出了證券行業(yè)首個(gè)全AI智能APP國(guó)泰海通靈犀，服務(wù)行業(yè)最大規(guī)?？蛻艋鶖?shù)，面向更廣闊客戶群體打造智能財(cái)富管理新體驗(yàn)，深度融合大模型技術(shù)與君弘智投服務(wù)體系，以AI技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用引領(lǐng)券業(yè)智能服務(wù)模式變革。
國(guó)金證券的活動(dòng)以“AI財(cái)富升級(jí)計(jì)劃”為主題，將AI貫穿整個(gè)活動(dòng)周期。從活動(dòng)內(nèi)容來(lái)看，創(chuàng)新推出“國(guó)金MBTI”投資風(fēng)格測(cè)評(píng)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)的測(cè)評(píng)，為后續(xù)的投資決策提供有力參考。此外，還有全場(chǎng)景智能顧問(wèn)“國(guó)金AI投顧”，圍繞選股、選基、持股優(yōu)化等關(guān)鍵投資場(chǎng)景，基于投資者的歷史交易數(shù)據(jù)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)以及宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)算法，為投資者提供更高效的投資建議和調(diào)倉(cāng)換股方案。
除此之外，恒泰證券今年也聚焦于AI投顧產(chǎn)品的推廣，用戶可以在交易日參與上證指數(shù)猜漲跌活動(dòng)，贏得現(xiàn)金紅包以及相應(yīng)的體驗(yàn)券，包含“鑫AI波段7天體驗(yàn)券”和“鑫AI牛股7天體驗(yàn)券”。恒泰證券還推出了鑫悅靈犀投顧產(chǎn)品，通過(guò)將課程、投資工具、智投產(chǎn)品打包的形式，幫助客戶深入學(xué)習(xí)投資方法。
東吳證券同樣以AI功能為福利，包括AI看自選、AI聽(tīng)盤(pán)、AI盯盤(pán)等智能服務(wù)用戶可感受AI智能助手進(jìn)行投資分析、行情播報(bào)、行情偵查等功能。
花式玩法輪番登場(chǎng)
比賽、競(jìng)猜、集卡、抽獎(jiǎng)、拆盲盒……在AI等科技的加持下，今年不少券商的理財(cái)節(jié)活動(dòng)相比往年更具趣味性與互動(dòng)性，新玩法輪番登場(chǎng)，精準(zhǔn)地捕捉著年輕群體的喜好。在客戶回饋方面，各家券商也不遺余力，紛紛推出豐厚福利。
比如，民生證券今年圍繞“搖錢(qián)樹(shù)”核心IP設(shè)計(jì)互動(dòng)玩法，用戶通過(guò)完成登錄App、觀看直播、訂閱投顧等任務(wù)即可獲得“搖一搖”抽獎(jiǎng)機(jī)會(huì)贏取好禮。用戶參與“搖一搖”抽獎(jiǎng)有機(jī)會(huì)獲得6.18%（業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)）理財(cái)節(jié)專(zhuān)屬產(chǎn)品及多款熱門(mén)投顧產(chǎn)品體驗(yàn)券。同時(shí)，結(jié)合下半年公司推出的“財(cái)富管家”服務(wù)品牌，在理財(cái)節(jié)期間特別呈現(xiàn)該服務(wù)下組合策略產(chǎn)品的超值優(yōu)惠，并安排資深投資顧問(wèn)進(jìn)行“陪伴式”主題直播。
“818理財(cái)節(jié)”期間，長(zhǎng)城證券主打經(jīng)典集卡合成玩法：用戶每日可享3次免費(fèi)抽簽機(jī)會(huì)，集齊“寬基、金融、科技、消費(fèi)、紅利、跨境”六大類(lèi)別的ETF簽，即可合成相應(yīng)階段的盲盒。抽簽過(guò)程中還能學(xué)習(xí)相關(guān)投教知識(shí)，寓教于樂(lè)。此外，活動(dòng)還提供熱門(mén)投顧組合限時(shí)優(yōu)惠、每日“煉金雨”及邀請(qǐng)好友等玩法。
國(guó)泰海通證券推出的“驚喜拆盲盒”活動(dòng)，在活動(dòng)期間可進(jìn)入指定頁(yè)面領(lǐng)抽獎(jiǎng)碼參與以LABUBU為主題的5期拆盲盒，每周五15:30公布中獎(jiǎng)結(jié)果，周周拆盲盒送驚喜。在回饋投資者方面，“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)期間，國(guó)泰海通證券則是推出圍繞活動(dòng)展開(kāi)的高息福利券，如通過(guò)探索“財(cái)富智匯港”等場(chǎng)景領(lǐng)券領(lǐng)取6.18%券；觀看《首席來(lái)了》等直播，有機(jī)會(huì)隨機(jī)獲得8.18%券；通過(guò)活動(dòng)頁(yè)邀請(qǐng)好友注冊(cè)并完成任務(wù)，雙方可獲得6.18%-8.18%券。
廣發(fā)證券在本次理財(cái)節(jié)期間創(chuàng)新打造“場(chǎng)景化全鏈路陪伴生態(tài)”，首創(chuàng)券商社交化專(zhuān)業(yè)服務(wù)體系，創(chuàng)新性地融合專(zhuān)業(yè)投顧與社交互動(dòng)。
東吳證券推出的新客專(zhuān)區(qū)活動(dòng)，可定制超值專(zhuān)屬權(quán)益，能免費(fèi)領(lǐng)限量開(kāi)戶靚號(hào)（888/ 666/168等稀缺號(hào)段，先到先得），還有智選權(quán)益禮包，包含Level2以上的行情、智投股票池體驗(yàn)券、尊享理財(cái)券、APP的VIP會(huì)員升級(jí)權(quán)益卡等福利。
“818理財(cái)節(jié)”九年以來(lái)的演進(jìn)，也折射出券商財(cái)富管理理念的升級(jí)：從“發(fā)紅包、送理財(cái)券”的1.0階段，到“直播+短視頻+游戲化投教”的2.0階段，再到如今“AI全流程賦能、長(zhǎng)期客戶經(jīng)營(yíng)”的3.0階段，在技術(shù)迭代之外，更是服務(wù)邏輯的轉(zhuǎn)變。不過(guò)，也有業(yè)內(nèi)人士分析，券商在財(cái)富管理賽道的競(jìng)爭(zhēng)，最終還是取決于投研能力、科技實(shí)力與服務(wù)質(zhì)量的持續(xù)精進(jìn)，只有將理財(cái)節(jié)帶來(lái)的短期客戶熱度轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)陪伴，才能在長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)中真正贏得投資者信任。
山西晚報(bào)·山河+記者 張珍
（責(zé)任編輯：梁艷）
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